牌照作為區(qū)塊鏈項(xiàng)目,交易所重要的合規(guī)文件之一。就相當(dāng)于一個(gè)經(jīng)營(yíng)許可證,抹茶交易所相繼拿下美國(guó)牌照、澳洲牌照以及加拿大牌照之后,牌照的重要性可想而知。獲得美國(guó)MSB牌照也就意味著火幣可以在美國(guó)大多數(shù)州合理的開(kāi)展業(yè)務(wù)了。這就是目前各大交易所紛紛開(kāi)始申請(qǐng)牌照的原因,要想正規(guī)合法的開(kāi)展業(yè)務(wù)就要申請(qǐng)牌照。

近期,繼拿到愛(ài)沙尼亞MTR牌照、美國(guó)MSB牌照、澳大利亞AUSTRAC牌照之后,抹茶交易所在兩周年公開(kāi)信中表示,最近已正式拿到加拿大合規(guī)運(yùn)營(yíng)牌照。

這些牌照到底是什么呢?

美國(guó)MSB牌照

MSB是Money Services Business的簡(jiǎn)稱,屬于FinCEN(美國(guó)財(cái)政部下設(shè)機(jī)構(gòu)金融犯罪執(zhí)法局 )管,屬于注冊(cè)許可制。從事金錢服務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)都必須申請(qǐng)?jiān)撛S可。這類似于中國(guó)工商登記里加上一項(xiàng):資金服務(wù)業(yè)務(wù)。

按 FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日發(fā)出的指引,向美國(guó)人提供服務(wù)的數(shù)字資產(chǎn) “管理方” (例如資產(chǎn)發(fā)行方) 與 “兌換方” (例如交易所) 屬于美國(guó)銀行保密法案 (BSA) 下的 MSB,需要在業(yè)務(wù)開(kāi)始 180 天內(nèi)完成 FinCEN 注冊(cè)。但MSB 是合規(guī)進(jìn)行數(shù)字資產(chǎn)交易業(yè)務(wù)的必要非充分條件。由于美國(guó)聯(lián)邦層面目前對(duì)幣幣交易沒(méi)有其他明確監(jiān)管要求,我們熟知的美國(guó)本土的B網(wǎng)和P網(wǎng)都是在只持有 MSB 的前提下開(kāi)展的幣幣交易業(yè)務(wù)。

加拿大MSB牌照

眾所周知在加拿大經(jīng)營(yíng)的金錢服務(wù)業(yè)務(wù)(MSBs)受加拿大反洗錢(AML)和反恐融資(CTF)要求的約束。加拿大監(jiān)管機(jī)構(gòu)是加拿大金融交易和報(bào)告分析中心(FINTRAC)。除了監(jiān)管該行業(yè),FINTRAC從持牌的MSB機(jī)構(gòu)獲得定期的報(bào)告,并為該行業(yè)發(fā)布更新行業(yè)條例。如果你在魁北克做生意,你也會(huì)受到金融市場(chǎng)協(xié)會(huì)(AMF)的監(jiān)管。AMF是魁北克省政府監(jiān)管該省金融市場(chǎng)的機(jī)構(gòu)。此外,作為一個(gè)收集個(gè)人資料的機(jī)構(gòu),加拿大私隱專員公署將規(guī)管你在個(gè)人資料方面的做法。行業(yè)成員也可能受到額外的省級(jí)要求,這取決于你在哪里做生意。

如果你是一家金錢服務(wù)公司,你需要知道所有適用于你的義務(wù)。這包括在FINTRAC注冊(cè)您的業(yè)務(wù),向FINTRAC報(bào)告,保存記錄,識(shí)別您的客戶,并有一個(gè)合規(guī)計(jì)劃。

如你在加拿大經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù),向公眾提供下列服務(wù),你即屬金錢服務(wù):

外匯交易:進(jìn)行交易,您可以將一種貨幣(美元兌換加元)兌換成另一種貨幣。

資金支付:使用電子資金轉(zhuǎn)帳網(wǎng)絡(luò)或任何其他方法,將資金從一個(gè)個(gè)人或組織轉(zhuǎn)移到另一個(gè)個(gè)人或組織。

兌換或出售匯票、旅行支票或任何類似的東西:這也可能包括兌現(xiàn)或出售旅行支票或任何類似的東西。這并不包括將支票兌現(xiàn)給特定的個(gè)人或組織。

愛(ài)沙尼亞MTR牌照

愛(ài)沙尼亞政府對(duì)加密貨幣的開(kāi)放式監(jiān)管和積極態(tài)度,愛(ài)沙尼亞是一個(gè)從事加密貨幣活動(dòng)的熱門地區(qū)。其中一個(gè)例子就是該國(guó)計(jì)劃發(fā)行一個(gè)由國(guó)家背書(shū)的數(shù)字加密貨幣——最近這項(xiàng)計(jì)劃在歐洲中央銀行的高壓下不得不縮小范圍。現(xiàn)在計(jì)劃將這些數(shù)字代幣作為一種激勵(lì)手段分發(fā)給國(guó)內(nèi)的電子居民。

越來(lái)越多的商人選擇在愛(ài)沙尼亞開(kāi)展加密貨幣交易,同時(shí)在這里開(kāi)展很多其他延續(xù)性的業(yè)務(wù),因此愛(ài)沙尼亞啟動(dòng)的加密項(xiàng)目在日益增多。

目前,愛(ài)沙尼亞頒發(fā)加密貨幣交易牌照。加密貨幣操作受其他支付工具的許可規(guī)定(自08.12.2017起,它被指定為“虛擬價(jià)值”)。

目前,愛(ài)沙尼亞頒發(fā)加密貨幣交易牌照。加密貨幣操作受其他支付工具的許可規(guī)定(自08.12.2017起,它被指定為“虛擬價(jià)值”)。

與監(jiān)管部門的溝通和對(duì)他們的訪問(wèn)對(duì)于區(qū)塊鏈項(xiàng)目具有很大的價(jià)值。在愛(ài)沙尼亞,與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)(金融監(jiān)管局,金融情報(bào)單位)的溝通和互動(dòng)要比美國(guó)或新加坡容易得多。金融監(jiān)督管理局和金融情報(bào)機(jī)構(gòu)始終提供所需的法律信息,并且大多愿意在其管轄范圍內(nèi)的各種問(wèn)題上提供幫助。最重要的是,大多數(shù)悹員都會(huì)講英語(yǔ)和俄語(yǔ)。

愛(ài)沙尼亞向來(lái)自任何國(guó)家的企業(yè)家開(kāi)放,被公認(rèn)為數(shù)字化和信息技術(shù)領(lǐng)域的國(guó)家之一。有意在愛(ài)沙尼亞創(chuàng)業(yè)的人可以申請(qǐng)居民卡,該卡允許所有州政府服務(wù),并簡(jiǎn)化與州政府的溝通。該卡有助于避免形式主義并節(jié)省時(shí)間。

金融外匯證券I52_1427_0351貨幣監(jiān)管牌照；金融外匯證券貨幣I65_OO55_OII9監(jiān)管牌照